The Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) has published its first AI adoption survey, setting out four key regulatory priorities
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On November 2, the Hong Kong Securities and Futures Commission (SFC) published its first "Survey on the Use and Preparedness of Artificial Intelligence among Large Institutions." The survey was conducted from July to August 2026 and covered 20 large financial institutions and their 78 affiliated licensed corporations in Hong Kong. The results show that 30% of the surveyed institutions have already applied agentic AI in their business operations, while another 25% are conducting pilots; 95% expect to accelerate deployment in the next 12 months, and 90% have already connected AI tools to internal systems. On this basis, the SFC put forward four key regulatory priorities: safeguarding investor interests; strengthening cybersecurity and operational resilience; implementing human accountability and human oversight in workflows with increasing autonomy; and building knowledge and capacity through exchange and collaboration.
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The survey shows that 30% of institutions have already used agentic AI and 25% are running pilots, based on which regulators have put forward four priorities centered on human accountability, which can serve as a reference for AI governance in the financial industry.
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11月2日，香港证券及期货事务监察委员会（简称“香港证监会”）发表首份《大型机构人工智能应用及准备情况调查》（简称《调查》），结果显示机构已将人工智能（AI）广泛应用于业务及监控职能，但以负责任的方式扩展应用规模仍面临挑战。
香港证监会在《调查》中还透露要采取一套安全为先、以人为本、协作主导的监管方针，重点应对新出现的安全、网络安全及抵御能力风险；在向AI授予更多权限的同时维持人员问责；并推动与其他监管机构、业界、技术供应商及学术界协作，以填补在基础设施、知识及能力方面的不足。
95%的受访机构预期会加快部署AI应用
据介绍，本次调查于2026年7月至8月期间进行，涵盖20家大型金融机构及其78家香港联属持牌法团。有关回应显示，AI的应用正渗透各项业务及监控职能，与内部系统的整合度亦与日俱增，而部分应用的自主性有所提高。
调查结果特别指出，代理型AI（指能够自主决定及执行步骤以达到某个目标的AI，包括存取资料或工具，以及在获授权后，按照有限的人为指示采取行动）的应用日渐普及，主要用于资料检索、内容拟备、软件开发、营运工作流程及部分交易相关活动。30%的受访机构已在业务营运中应用代理型AI，另有25%正进行试点，当中涉及不同程度的自主性及人员介入。
其他主要调查结果还包括：
1.AI的应用呈增长势头，95%的受访机构预期未来12个月会加快部署AI应用。其应用范围已涵盖前、中、后台部门活动，而系统整合程度亦不断提高，90%的机构已将AI工具连接至内部系统。
2.机构正利用AI作为网络防御，90%正采用前沿AI模型作此用途或评估这方面的应用，加快分析及扩大监测覆盖范围。
3.AI应用进一步普及所面对的实际困难，包括技术整合、将试点项目投入正式运作、成本及业务价值的不确定性、数据限制，以及技能短缺。随着应用程序不断增多，机构面临种种挑战，除了需扩大管治及监控措施的范围，亦要维持清晰的问责安排和人手监督。
香港证监会表示，调查结果将有助于其制定AI监管方针，当中有四大重点：（1）在AI重塑投资者与机构互动模式的过程中，保障投资者权益；（2）加强网络安全及营运韧性，以应对AI带来新的威胁及依赖；（3）重新审视如何在自主性日益提高的工作流程中，落实问责于人及人手监督，确保有效AI管治；（4）透过交流和协作建立知识及能力。
香港证监会中介机构部执行董事叶志衡表示：“我们采取安全为先、以人为本、协作主导的监管方针。随着AI的自主性日益提高，我们更须确保人类的主导位置不受动摇。要推动规模化应用AI，单靠强大的模型和具潜力的案例并不足够，还需要可靠的基础设施、稳健的数据、适当的专业知识，以及追上科技发展的管治体系。”
在10月30日的一场活动上，香港证监会主席黄天祐表示，金融市场从来不只是建基于科技，更建基于信任，而信任的背后，是清晰的责任和问责。金融业真正需要的，不只是AI，而是Accountable Intelligence（问责智能）。AI可以协助人作出判断，但不能代替人承担责任；职能可以委派，责任不能外判。
在黄天祐看来，要真正做到“问责智能”有三个重点。
第一，要“看得见”。董事会和高级管理层首先要清楚知道，机构在哪些环节使用AI，AI在作出什么判断，以及可能带来什么风险。AI不能只是信息科技（IT）部门的项目，而需要纳入机构整体的风险管理和管治框架。
第二，要“管得到”。AI的能力越强，人类监督反而越重要。尤其涉及客户利益、投资决定、风险承担或合规责任的重大决定，我们必须保留真正而有效的人类监督。管理层不能因为“是AI决定的”，便将责任交给机器。
第三，要“问得到”。我们的员工不一定人人都要成为AI专家，但至少要有能力了解AI如何影响自己的工作，能够质疑AI的输出，也知道什么时候不能单靠AI。同样重要的是，管理层要能够向董事会、客户，以至监管机构解释和交代：为什么使用AI？如何管理风险？如果出现问题，谁来负责？
黄天祐特别强调：“良好的AI管治与创新并不是对立的。相反，越有清晰的管治和问责，我们越有条件大胆创新。好的管治，能让创新行得更稳、走得更远。只有当责任清晰、风险可控，客户才会有信心，市场才会接受，科技投资亦才有机会真正转化为企业的竞争力。香港要建立国际领先的金融科技生态，我们固然要勇于创新，也要继续守住香港金融市场最重要的资产，那就是信任。”
此外，香港证监会还提醒业界机构遵守适用的法律及监管规定，以支持在香港资本市场负责任地应用AI。香港证监会将着重确保在运用AI的业务过程中始终问责于人，包括制订清晰目标，明确界定资料存取及获授权行动的范围，以及设立有效的监察及介入机制。相关管控措施应与应用程序的权限及潜在影响相称，而非规定每项输出或行动均须经人手审批。
（文章来源：证券时报） 正文中部 内嵌广告